运维与验收 · 个性化投研平台

维护节奏

节奏本身就是纪律的一部分——太勤会打扰你，太懒会失真。

频率	动作	耗时	看什么
每日（可选）	`python3 -m src.cli all`	≈1 分钟	哨兵是否新增过热/低温；正常时保持安静，不要盯
每周一次（推荐）	update + sentinel + 打开仪表盘	≈5 分钟	KPI 三件：年化 / 回撤 / 夏普有无异常跳变；偏离表有无新越线
每月末	数据体检 + 目标复核	≈20 分钟	① 抽 3 只标的与行情软件对价 ② 检查 runs 表有无降级 ③ 目标配置是否仍符合风险承受力（改的是 target 表，不是操作账户）
每季	复盘：查看次数 / 操作次数	≈30 分钟	北极星指标——两者应较上季度下降；若没有，检查是不是阈值太吵
数据失效时	页面显示「暂缺 / 沿用上次」	—	免费源偶发限流属正常；连续 3 天失效再换源，绝不显示来历不明的数字

衡量标准很朴素：用了一年，你的查看次数和操作次数，应该双双下降。如果反而更焦虑了，不是平台没用，是阈值设错了。

验收三问

每次 AI 改完代码，用这三问过一遍。信任应当建立在自己会验收上。

① 数据对吗

与另一个数据源交叉验证过吗？

内置对照点：510300 最新净值 vs 新浪收盘价；银行 PE 分位 vs 课件 2026-09 期数值（86% → 98%，需解释口径）。

② 逻辑对吗

用极端案例测试过吗？

内置自检：某标的权重设为 100%，回测应等于该标的本身；偏离阈值设 0%，应全部越线。

③ 界面稳吗

重新生成、异常输入下还正常吗？

内置自检：删掉某标的全部净值后重新生成，页面应显示「暂缺」，而不是报错或编造数字。

合规红线（写进产品基因）

这些不是免责声明，是数据结构层面的约束——想违规都难。

红线	本方案怎么落实
只报状态，不下指令	哨兵输出仅「分位 98.4% 过热」「超配 +7.5pct」，词库里没有「建议买入 / 该卖了」
再平衡只讲方法	偏离表给「差距」与一般性方法提示，是否执行永远由你决定
数据留在本机	持仓与数据库仅在本地 SQLite，无上传、无账号、无云端
诚实口径	模拟回溯显著标注；不复权价标注「低估分红」；口径差异（蛋卷全历史 vs 中证近十年）写进页面
免费公开数据	天天基金 / 新浪 / 蛋卷 / 中证，每个数字可追溯来源

与课件的数字对照

真实回测，2019-01-18 起，月末再平衡。差异不是错误，是口径。

组合	本方案（净值口径）	课件（前复权价格口径）
稳健策略	5.0% / −1.9% / 1.66	5.9% / −3.0% / 1.45
平衡策略	10.5% / −8.4% / 1.35	11.5% / −7.9% / 1.32
激进策略	16.0% / −14.8% / 1.26	17.2% / −14.0% / 1.20
我的目标账户	9.9% / −8.1% / 1.29	10.9% / −7.5% / 1.25

课件用场内前复权价格（含折溢价），本方案用基金净值（分红再投）——净值口径消除折溢价噪声，回撤更平滑、夏普略高。两个口径都成立，关键是如实标注，不互相冒充。

已知边界与扩展路线

诚实列出做不到的事，比宣称什么都能做更有用。

边界（已实测确认）	扩展路线
半导体 / 光伏 / 有色无公开 PE 分位 → 仅波动监控	自建 PE 序列：中证官网历史 PE + 成分股盈利拼接
中证官网 2026 年数据暂缺 → 用蛋卷作主源	每日累积自有 valuation 序列，一年后就有自己的「近十年分位」
净值口径与场内价格口径差 0.5–1.2pct	双口径并列展示；或接入东财前复权接口（当前网络不可达）
暂无交易流水 → 按当前比例回溯的模拟	holdings 增加 shares + 交易流水表，切换为真实账户回放
单账户演示	多账户合并分析（holdings 已按 account 字段预留）

命令速查

日常只有四条命令，其余都不用记。

cd 投研平台落地方案
python3 -m src.cli all      # 抓数 + 哨兵 + 重算站点
python3 -m src.cli status   # 终端看指标
python3 -m src.cli site     # 只重算站点数据
python3 -m src.cli demo     # 写入演示持仓

文件都在哪

`config.yaml`	唯一要改的文件
`data/platform.db`	全部数据，备份复制它
`site/`	本网站（双击 index.html 可看）
`out/dashboard.html`	单文件版仪表盘